Закон, который запрещает банкам переводить деньги на счета нелегальных онлайн-казино, поставил российские финучреждения перед проблемой. Они вынуждены в ручном режиме проверять, не проводят ли их клиенты операции в рамках незаконного гемблинг-бизнеса. Поэтому банки подали запрос, который поможет им получить доступ к черному списку доменов Роскомнадзора для автоматизации процесса. Эксперты также рассказали о лучших зарубежных онлайн-казино.
В Российской Федерации действует закон № 115, который запрещает банковским учреждениям совершать транзакции в пользу нелегальных игорных операторов или обслуживать платежи, поступающие от таких организаций. Только в 2021 году Центробанк за нарушение этого закона лишил лицензий банки «Онего», РФИ, «Современные стандарты бизнеса» и ряд других кредитных организаций.
Однако технический аспект выполнения требований закона нуждается в доработке. Чтобы придерживаться законодательства, финучреждения в ручном режиме проверяют принадлежность компаний к черному списку Роскомнадзора.
Чтобы упростить и автоматизировать процесс выявления нелегальных интернет-казино, Национальный совет финансового рынка (НСФР) решил обратиться к Николаю Журавлеву, вице-спикеру Совета Федерации. Представители НСФР попросили открыть для них реестр доменов Роскомнадзора, который поможет банкам в автоматическом режиме выявлять операции, связанные с нелегальными онлайн-казино. В 2019 году реестр содержал свыше 30 тысяч сайтов с игровыми автоматами и рекламой казино.
Жалобы банковских организаций поддерживают и представители платежной системы Qiwi, которые также столкнулись с подобными трудностями. Как утверждают представители компании, открытый доступ к черным спискам Роскомнадзора облегчит работу финансово-кредитных организаций и улучшит контроль за незаконными операциями.
Однако есть еще минимум две серьезные недоработки в сложившейся ситуации. Первая заключается в отсутствии достоверных официальных сведений о сайтах, которые принадлежат юридическим лицам. Банки получают данные о сайтах со слов и документов клиентов. И даже если у финансовых учреждений будет доступ к реестру, они смогут только сверять адреса, названные клиентами, с доменными именами в черном списке. Однако это не поможет определять лиц, которые на самом деле владеют сайтами, а также выяснять, есть ли у клиентов банка другие сайты.
Вторая важная проблема заключается в том, что онлайн-казино могут менять домены и адреса своих сайтов. Именно так они и поступают после того, как попадают в реестр Роскомнадзора. Быстрая смена доменного имени, формального наименования и прочих параметров помогает обходить ограничения нелегальным операторам. Этот аспект также нельзя решить с помощью открытого доступа к реестру для банков.
«В идеале системы кредитных организаций должны быть интегрированы с реестром или должны направлять запрос, например по ИНН компании, в реестр, однако пока такого решения и правовых оснований для него напрямую не предусмотрено. Самым очевидным выходом в этой ситуации может быть законодательное закрепление нормы о предоставлении финансовым организациям автоматизированного режима доступа к единому реестру запрещенных сайтов», – сообщил Сергей Журавлев.
Напомним, что ранее эксперты рассказали о платежных системах онлайн-казино и беттинговых контор.
Источник:
